图虫创意/供图 官兵/制图
证券时报记者 秦燕玲
(资料图)
7月28日，国家金融监督管理总局（下称金融监管总局）就《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》）公开征求意见。
《办法》内容包括六章五十条及附录，涉及风险治理和管理责任、风险管理基本要求、风险管理流程和方法、监督管理等方面。《办法》指出，操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险。
金融监管总局有关部门负责人介绍，《办法》明确了风险治理和管理责任，界定三道防线的具体范围和职责，特别是明确各级业务和管理部门均属于第一道防线范畴，要求在一级分行（省级分公司）及以上设置第二道防线的操作风险管理专岗。
银行保险机构建立操作风险管理三道防线，其中，第一道防线包括各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者，负责各自领域内的操作风险管理工作。第二道防线包括负责各级操作风险管理和计量的牵头部门，指导、监督第一道防线的操作风险管理工作。第三道防线是各级内部审计部门，对第一、二道防线履职情况及有效性进行监督评价。
在管理流程和管理工具方面，《办法》做了进一步细化，要求银行保险机构对操作风险进行全流程管理。《办法》规定了内部控制、业务连续性管理、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求，建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制，应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具，强化变更管理。
监管职责也有进一步完善。《办法》明确，金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性。针对监管发现的有关问题，监管部门应当要求银行保险机构及时整改。规定重大操作风险事件报告的具体要求。要求行业协会发挥自律和服务作用。
上述负责人表示，《办法》将原有的《商业银行操作风险管理指引》和《保险公司偿付能力监管规则》整合为一，明确操作风险的治理和管理责任、风险管理基本要求、风险管理流程和方法、监督管理等基本要求统一适用于银行和保险机构。
不过，该负责人也指出，考虑到保险行业未将操作风险作为可量化风险进行管理，《办法》规定保险机构不适用风险计量、计提资本等方面要求，明确保险集团（控股）公司、再保险公司等参照执行。
此外，本次修订《办法》的另一特点在于区分规模实行差异化监管：鼓励规模较大的机构提升运营韧性；不强制要求银行保险机构建立独立的操作风险管理信息系统，但要求其相关信息系统应具备操作风险管理功能；明确规模较小机构的第二道防线部门可不设立操作风险管理专岗，并给予其在实施操作风险管理架构和职责、风险管理基本要求方面两年过渡期。
其中，规模较大的银行保险机构，是指按照并表调整后表内外资产（杠杆率分母）达到3000亿元人民币（含等值外币）及以上的银行机构，以及按照并表口径（境内外）表内总资产达到2000亿元人民币（含等值外币）及以上的保险机构。规模较小的银行保险机构是指未达到上述标准的机构。
（责任编辑：张晓波 ）标签：
上一篇 : 襄阳市举办“八一拥军节”活动 老兵尊享专属优惠
下一篇 : 最后一页
最新推荐
图虫创意 供图官兵 制图证券时报记者秦燕玲7月28日，国家金融监督
襄阳市举办“八一拥军节”活动老兵尊享专属优惠---从2020年起，襄阳市
你们好，最近0471房产发现有诸多的对于三僚风水文化景点，三僚风水这个
近日，有外媒报道称：“特斯拉上海超级工厂作为该公司产量最大、效率最
7月28日，浦东新区检察院发布《金融检察白皮书（2018-2022）》，通报五
7月，保定公交停运事件掀起一阵舆论风波。6月底，保定市公共交通有限公
今天小鱼来为大家解答以上问题，京东网上购物卡怎么用，京东网上购物卡
临沂市纪委监委派驻第四纪检监察组副组长、三级调研员赵修玉接受纪律审
林宥嘉晚安歌词，宥嘉晚安歌词的基本详情介绍很多人还不知道，那么现在
2023年下半年征兵工作开展以来，全州县征兵办积极部署、主动作为，充分
夜跑、夜骑，以及篮球、羽毛球、乒乓球各种球类运动，在暮色渐浓、暑气
游戏市场正在重焕生机。7月27日，中国国际数字娱乐产业大会（CDEC）上
7月28日电，赛诺医疗公告，公司控股子公司赛诺神畅医疗科技有限公司涂
复洁环保(688335)7月28日晚间公告，持股7 04%的股东邦明创投拟减持不超
在“八一”建军节来临之际，开封市禹王台区人武部与区检察院联合召开
空军哈尔滨飞行学院某旅飞行员 白国亮：教-10飞机空战对抗是首次在航空
今天小鱼来为大家解答以上问题，脚手架48钢管规格型号，48的脚手架钢管
说起csgo这款游戏，开箱是最值得大家期待的，也是令广大CSGO玩家无法自
蔚来法务部今日发文称：日前他们收到法院一审判决，判定上海云梯信息科
奥迪a6百公里加速时间以奥迪a6的2004款2 8L行政版为例，其百公里加速时
在备受期待的7月政策审查会议上，日本央行董事会成员决定保持当前货币
连日来，馆陶县王桥镇立足辖区内的老人和小孩，以守护老年人钱袋子、护
各位网友们好，我是编辑小夏，为大家解答裤子前浪和后浪是什么意思，裤
2023年7月27日，江西省瑞昌市武蛟乡，俯瞰蓝天白云下的瑞昌虹源光伏发
悠闲晒太阳的羊群。走进上川镇苗联村邓长武家，老远便看到白茫茫一片，
古偶剧已成为当下影视娱乐消费刚需，成为备受青少年受众所喜爱的流行文
2023年7月28日， "2023中国汽车保值率风云榜·上半年度榜单 "正式发布
北京商报绘点财经工作室出品监制丨刘佳联合监制丨张绪旺王晓然统筹丨曹
京白玉是一种名贵的石材，属于大理石的一种。它主要产自中国的云南大理
7月28日，生意社甲苯基准价为7860 00元 吨，与本月初(7060 00元 吨)相
中新网北京7月28日电(记者卞立群)翻过首战惜败丹麦队的一页，中国女足
一、云南省德宏傣族景颇族自治州陇川县天气预报1、陇川县气象台2023年7
1、明象征光明。2、意为明亮、公开、清楚、深明大义。3、恩表示施恩、
随着社会的发展，企业对于视频会议的需求越来越大。MAXHUB洞察到传统显
要活化利用长城文化，以文化养文化，打造广武长城IP；文旅融合大背景下
来为大家解答以上问题。朱茵演的电视剧有哪些，朱茵演的电视剧这个很多
小米2016112什么型号红米4A小米2016112的型号是：红米4A。红米4A是小米
去年的小米MIXFold2主打轻薄，产品亮相后在行业内引起了轰动，因为之前
每日甘肃网7月27日讯据兰州晚报报道7月26日，记者从兰州新区组织部获悉
国家文创实验区“云园区”数智创新招商大会举办。主办方供图中新网北京
记者陈华撰文认为，国足主帅扬科维奇押宝亚冠big4的国脚有道理。今年亚
受今天第5号台风“杜苏芮”影响，7月27日潮汕机场计划保障航班178班，
中国小康网综合报道7月25日，山西吕梁，一网友发视频称，小米之家专卖
采用封闭式前脸，欧萌达纯电动版正式下线,新车,轿跑,欧萌达,纯电动版,
大家好！我是天弘信利的基金经理尹粒宇。最近我们注意到大家对于天弘信
我县2023年上半年中小学教师资格认定工作已结束，通过审核认定，100名
7月19日，一段“拄拐人过马路6分钟，期间无人鸣笛催促”的视频引发网友
文：诗与星空(ID:SingingUnderStars) 每年7、8月，我国大部分城市都将
两家巴西公司的战略合作伙伴关系将推动全球商户得以提供由Nubank打造的
石家庄市斩获第一名！河北省市级卫生应急综合演练结束,河北省,石家庄市
成都抗疫的外籍志愿者：愿为城市“康复”贡献力量
【凡人微光·共战酷暑】爱心现场⑤|东胜集团：“这水喝下去，甜进心里了！”
浙里新事丨“共享社·幸福里” 温州破解城乡社区治理难题一线观察
姐弟捡31部总价超21万手机上交民警：全是iPhone 14 Pro 快递小哥粗心遗落
遥望科技（002291）7月11日主力资金净卖出14.63万元
农业银行传世之宝金条价格今天多少一克（2023年07月12日）
WE错失好局，JDG零封WE锁定复活甲，MVP不给K皇不理解
德业股份“造假”事件回应：理解偏差导致 目前已提出产品升级解决方案
奥海科技呈现经典反转形态，机构研究情况显示长期增长前景|反转信号快报
河南2023养老金上调方案公布了 焦作市退休养老金也上涨了多少？
统一思想落实行动｜固生堂各区域学习贯彻集团6月经营分析会精神
黄金赞育胶囊（这么多的娱乐场哪一家最吸引人听说金赞活动挺多挺给力的）
围绕重点领域查处水事违法案件 河南构筑司法“堤坝”守护河湖安全
Copyright © 2015-2022 亚太律师网版权所有 备案号：沪ICP备2020036824号-11 联系邮箱： 562 66 29@qq.com
